「特定口座か」「つみたてNISA口座か」がポイント！
この質問、最近とてもよくいただくのですが…
- 特定口座で持っている投資信託→利益に税金がかかる
- つみたてNISAで持っている投資信託→20年間は利益に税金がかからない
なので、特定口座で持っている資産を売って新NISAに移動→新しく投資信託を買う、っていうのは結構ありだと思います。
りりな実際我が家も、夫名義の特定口座分を売却して新NISA準備をしています♪
もちろん、そのまま運用続けるよ〜って人もいると思うので、特定口座を絶対に売却しなきゃいけない訳ではありません！
目安としては、20年先にNISA満枠投資（1名義1,800万円）ができているか、難しそうか？ってところだと思います。
りりパパ20年後1,800万円埋め切っているなら、そのあとまた特定口座で運用することになるので…！
なので、大体の方は買い替えるのが有効なのかなって感じます。
新NISA、どの証券会社でやるべき？
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新NISAの始め方については、以下の記事で詳しく解説しています。ぜひチェックしてみてください。
カケマネ
【完全保存版】これで完璧！新NISAの始め方を、画像付きで分かりやすく解説！ | カケマネ
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