つみたてNISA、銀行で進めらるまま開設してしまった…。楽天銀行に変更はできる？

つみたてNISAに関して無頓着で、地元の銀行で進められるままに開設してしまいました。
後悔しているのですが、今から楽天銀行に変更することはできますか？

変更は可能です！

しかし、今年分は今使っている銀行で積み立てをする必要があります。

つみたてNISAの金融機関変更について

つみたてNISAで利用する金融機関は、年に1回変更手続きをすることが可能です！

乗り換えの申請期間は、変更したい年の前年10月1日から可能。
→乗り換えタイミングは来年1月から！

りりな

実は私も、SBI証券から楽天証券に乗り換えているの。
自分の使いやすい証券業者を利用するのって本当に大切！

つみたてNISAの口座移動をするメリットは、

このようなものが挙げられますね。

家計をスッキリさせ、かつよりお得に投資をするためにも「乗り換えたい！」と感じたタイミングで早めに乗り換え手続きをするのをお勧めします。

金融機関変更における注意点

金融機関変更には、いくつか注意点があります。

一番多いのは、「今まで積み立てた銘柄を、新しい口座に移動できますか？」と言う質問。

りりパパ

残念ながらこれはできません。

地銀で積み立てたものは地銀で管理、楽天で積み立てたものは楽天で管理。と言うイメージです！

実際に私もSBI証券から楽天証券に積み立て口座を変更しましたが、以前積み立てたものはSBI証券でそのまま保有のみしている状態です。

1回も積み立てをしていない場合は、今すぐ乗り換え可能？

冒頭で「乗り換え時期は10月1日から」とお伝えしましたが、厳密に言うと乗り換え期間は以下の通りです。

乗り換えの申請期間は、変更したい年の前年10月1日〜変更したい年の9月30日。

つまり、

この条件に当てはまる方は、基本的に今年すぐの乗り換えができる可能性が高いです。

しかし、以前フォロワーさんに「1回も積み立てたことがないのに、6月時点で今年乗り換えができなかった」という方がいらっしゃいました。

りりな

「乗り換えられる可能性が高い」と濁したのはこれが理由です！

金融機関によって違いがある可能性があるので、乗り換え可能期間でも必ず金融機関に問い合わせをすることをおすすめします。

結論