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家計×投資について発信
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りりな

元浪費家で貯金を切り崩す生活を3年経験
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お得な「楽天キャッシュ」がつみたてNISAに対応!|得する仕組み&設定方法を徹底解説

こんにちは、りりなです。

りりな

今回は、楽天証券のつみたてNISAを利用している方にお得な情報を紹介します。

楽天経済圏の中の電子マネーサービス、楽天キャッシュが2022年6月よりつみたてNISAの支払いに対応しました!

今までは楽天カードを利用した支払いの選択が一番お得だったのですが、この改正によって楽天キャッシュ払いにした方がポイントがたくさん貯まるように変更になったのです。

そこで今回の記事では、

  • 楽天キャッシュの概要
  • 楽天キャッシュで投資の支払いを行うメリット
  • 支払いの変更方法

についてご紹介していきたいと思います。

この記事を書いた人

この記事を書いている私は、投資歴4年以上です!失敗も経験しながら、主婦でもできる堅実な資産運用をしています!将来になんとなく不安がある・・と言うあなたに、分かりやすく資産運用の方法をお伝えしますね!

もくじ

楽天キャッシュがつみたてNISAに対応!

楽天証券のつみたてNISAの支払い方法で楽天キャッシュが指定できるようになるのは、2022年6月19日からです。

出典:楽天証券-楽天キャッシュ(電子マネー)で投信積立
息子

もう始まっているから、この記事を読んだ流れで変更ができるね!

楽天キャッシュとは?

楽天キャッシュとは、楽天グループが提供しているオンライン電子マネー

チャージ式で利用することができ、楽天が提供するサービスはもちろん街中での支払いに使うことも可能です。

りりパパ

suica、nanacoに近いイメージだよ。

我が家の使い道

  • 投資信託の積み立て
    →毎月上限5万円
  • 楽天ペイでコンビニ支払い
  • 楽天市場でネットショッピング

楽天キャッシュに変更するメリットは?

出典:楽天証券-楽天キャッシュ(電子マネー)で投信積立

現在楽天カード・口座引き落としで支払いをしている人が楽天キャッシュ払いに変更すると、以下のようなメリットがあります。

楽天キャッシュに変更するメリット
  • 楽天カードからチャージで0.5%ポイント還元(年内はキャンペーンで1%還元!)
  • 毎月1日〜28日から積み立て指定日を選べる
  • 楽天カードクレジット決済と合わせると、毎月最大10万円まで積み立て可能
  • 積み立て条件達成でSPU+0.5倍(後述)

また、各支払い方法の違いを表にまとめてみました。

スクロールできます
楽天キャッシュ楽天カード楽天証券口座
設定可能上限額50,000円/月50,000円/月なし
ポイント還元率楽天カードからのチャージ額に
対して一律0.5%
(年内はキャンペーンで1%還元!)
2022年9月買付分より、
積立金額の0.2%または1.0%
なし
積立指定日毎月1日~28日から
選択できる
毎月1日、8日毎月1日~28日から
選択できる
ポイント投資・SPU対象対象対象
参考:楽天証券-楽天キャッシュ(電子マネー)で投信積立
りりパパ

オートチャージもできるし、安定的に0.5%のポイント還元を受けられるんだね。
こっちの方がトータルお得になるなら、ぜひ変更しておきたいところ!

楽天キャッシュ払いの設定方法

では、早速つみたてNISAの支払い方法を楽天キャッシュに設定する方法について解説していきます。

画像を見ながら進めれば5分程度でできる手続きですので、これを読んでくださっているみなさんはぜひやってみてくださいね。

設定するなら8/12までがお得!

8月12日までにつみたてNISAの支払い方法を楽天キャッシュに変更すると、ポイント還元率が最大10%になります!

りりな

10%は大きい!逃すべからず!!

①楽天証券にログインし、つみたてNISAの設定へ

STEP
ブラウザから楽天証券にログイン
STEP
左上メニューから「NISA・つみたてNISA」のカテゴリをタップ
STEP
楽天キャッシュへ支払い変更のアナウンスが出るので、「変更に進む」をタップ
STEP
銘柄の選択

現在積み立て中の銘柄一覧が表示されます。
全ての項目にチェックを入れ、「次へ」をタップします。

STEP
楽天キャッシュの設定へ移動

確認項目にチェックを入れ、「楽天キャッシュの設定へ」をタップしてください。

②楽天キャッシュの設定をする

STEP
楽天会員にログイン

ここからは、楽天証券ではなく楽天会員のサイトにログインして手続きを行います。

STEP
自動チャージの設定をタップ
STEP
自動チャージ元のクレジットカードを選択
STEP
残高キープの設定をする
STEP
楽天証券の取引暗証番号を入力して完了

STEP4のボタンをタップすると、楽天会員サイトから楽天証券に戻ります。

最後に楽天証券の取引暗証番号を入力し、「変更する」をタップすると完了画面が表示され、設定終了です。

りりな

画像を見ながらなら簡単にできると思う!
みなさんも是非やってみてね。

楽天キャッシュに変更する際の注意点

楽天キャッシュへの乗り換え時に注意したい点として、設定変更のタイミングによっては先月・今月2ヶ月分の請求がまとめて来るケースがあります。

楽天キャッシュ決済締切
楽天カード支払いサイクル
  • 毎月12日
  • 6/1〜6/30にカード利用
    →7/27に引き落とし
  • 7/1〜7/31にカード利用
    →8/27に引き落とし
6月中に楽天キャッシュ払いに設定変更した場合
  1. 7月積立分→クレカ払い(従来の設定)
  2. 8月積立分→楽天キャッシュにチャージした金額(設定変更後)

この2つの請求が、7/27にまとめて来ます。

りりパパ

つまり、2ヶ月分の支払い月を被せたくない場合は7/1〜7/12までに変更するのが良いってこと?

りりな

そういうことだね!
6月中に設定変更をする人は、口座にしっかり2ヶ月分の資金が残っているかを確認しておいてね。

ポイント設定も同時に確認しよう

楽天証券のマイページ「積立設定」から楽天ポイントの利用が設定されているかも合わせて確認しておきましょう。

楽天SPUを+0.5倍にする条件

  • 毎月3万円以上の積立設定
  • 最低1ポイント利用
りりパパ

楽天をたくさん使う人にとって、+0.5倍はかなり大きい!
設定がされているかしっかり確認しておこう。

もし設定できていない場合は、一度設定を解除してやり直す必要があります。

銘柄変更の方法に関しては、こちらの投稿で詳しく解説していますのでぜひチェックしてみてください。

私の積み立て戦略

  1. 楽天キャッシュ払い 
    つみたてNISA 33,333円
  2. 楽天キャッシュ払い
    特定口座  16,667円
りりな

本当は、余力があれば楽天カード払いで毎月5万円分の投資信託の積み立てもしたいんだよね…。

りりパパ

いや、既に夫婦2名義分やってるし、ジュニアNISAもやってるからしょうがない!
投資は無理してやるものじゃないし、我が家の資金量に合わせてコツコツ継続できれば十分だと思ってるよ。

ポイント=おまけ。メインは「投資」ということを忘れない

今回の記事では楽天証券のシステム改正に伴い、お得に積み立て投資ができるようになった楽天キャッシュの設定方法などについてご紹介してきました。

楽天カード払いを続けているよりも楽天キャッシュに支払い方法変更をした方がお得にポイントを貯めることができるのですが、あくまでポイントはおまけです。

りりな

つみたてNISAの目的は、ポイントをもらうことじゃなくて「投資をする」という点だよ。

息子

ポイントを受け取るために無理な投資をしてしまうのは本末転倒。
上でも少し触れたけど、各家庭の資金量に見合った余裕のある投資を心がけましょう。

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