つみたてNISAで債券へ投資はするべき？

2022年8月10日

つみたてNISAを始めました。 eMAXIS Slim 米国株式に投資しようと思うのですが、これ以外にも「債券」などに分散投資をするべきですか？: つみたてNISAで債券に投資をするのはもちろんOKなのですが、ちょっと勿体無いかもしれないです。

つみたてNISAでの債券投資について

りりな

私はつみたてNISAで「債券」に投資するのは勿体無い！と思っています。

つみたてNISAの最大のメリットは「利益に対する税金を支払う必要がない」という点ですよね。

つまり、つみたてNISA制度を利用するのであれば大きな利益が出た方がお得になるということが言えます。

ここで、債券とeMAXIS Slim 米国株式のそれぞれの違いについて見てみましょう。

利益が出る可能性としては、eMAXIS Slim 米国株式の方が高いと言えますよね。対して債券はどのくらいの利益（利子）が出るかは事前に決まっています。

りりパパ

なるほど！つみたてNISAを利用するのであれば、より大きな利益が狙えるものを選んだ方が良さそうだね。

りりな

そうそう。
債券で守りの投資をしたい人は、つみたてNISAを利用せずに普通に購入（特定口座を利用）するが良いと思う！

つみたてNISAは、コツコツと長い時間積立と運用をしていくのが前提の商品です。

そのため、現在50〜60代以上の方で「長く運用できるか不安」という方の場合は例外として債券を取り入れるのも良いかもしれません。

りりな

50〜60代の方であれば、生活資金としてつみたてたお金をすぐに使う必要があるかもしれませんよね。

そのような状況であれば、「損失の可能性を最大限減らす」ことを最優先としてあえて債券を選んでもOKだと思います。

「まだ20〜40代で若いけれど、攻めの運用ばかりでは怖い！」という方もいると思います。

そんな方におすすめの銘柄が、eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）。以下の8資産に均等に投資をしてくれる銘柄です。

若い方でも、「できるだけ守りの資産を取り入れたい！」という場合は、eMAXIS Slim 米国株式とこの銘柄に分散投資をすることで利益も狙いつつ守りも固められるという投資方針を築くことができますね。

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